Bancos

"Settings" → "Finance & Business" → "Banks" é a lista dos bancos onde a sua organização tem contas, e das contas de cada banco. Um banco tem um nome e um número SWIFT; uma conta tem um nome, uma moeda, um tipo e, na maioria dos tipos, um número. As transações, faturas e pagamentos referem-se a estas contas.

Quem pode alterá-lo

Um administrador ou quem tem a permissão Banks manager pode abrir este ecrã, acrescentar e editar bancos e contas, e ocultá-los. Só um administrador vê o controlo de eliminar numa conta. Acrescentar um banco ou uma conta não está disponível enquanto a sua subscrição bloqueia alterações.

Os controlos deste ecrã

O cabeçalho da página

"Add bank manually": abre o formulário do banco (abaixo) para que possa escrever um banco você mesmo.

"Connect to Kontomatik": inicia a ligação bancária automática, que recolhe transações do seu banco. Só aparece quando o módulo Transações está ativo. Veja Integração bancária.

O aviso da ligação bancária

Acima da lista, um aviso indica o estado da ligação Kontomatik. É mostrado aos administradores e a quem tem a permissão Transactions manager, e só depois de uma ligação ter sido configurada; uma organização que nunca ligou um banco não vê nada.

• "Bank connection is working": o Flowtly está a recolher transações do seu banco.
• "Saved, not yet verified": a ligação está guardada, mas o Flowtly não a confirmou com o banco recentemente, ou a última tentativa não foi concluída. Costuma resolver-se sozinho, e não é preciso ligar de novo.
• "Bank connection needs reconnecting": o banco terminou a permissão que o Flowtly usa, ou o Flowtly já não consegue alcançá-lo. O botão "Reconnect the bank" abre o ecrã de ligação.

Quando conhecido, o aviso acrescenta a hora em que a ligação foi confirmada a funcionar pela última vez e, se o Flowtly adiou a verificação seguinte, até quando.

A lista de bancos

A lista mostra uma linha por banco, ordenada por "Name" por predefinição. Clique no cabeçalho "Name" ou "SWIFT" para ordenar por ele; clique de novo para inverter.

Coluna	O que mostra
"Name"	O nome do banco, um indicador numérico com quantas contas visíveis tem, e um olho riscado com a dica "Hidden" quando o banco está oculto.
"SWIFT"	O número SWIFT do banco.
"Type"	Vazio numa linha de banco; numa linha de conta, o tipo da conta.
"Bank account number"	Vazio numa linha de banco; numa linha de conta, o número da conta (ver abaixo).

"Visibility": um filtro que só aparece enquanto pelo menos um banco estiver oculto. "Visible banks" (a predefinição) deixa de fora os bancos ocultos; "All banks (N hidden)" lista-os também.

Sem nenhum banco, a lista diz "No bank has been added yet" e oferece "Add bank manually" e, com o módulo Transações, "Connect to Kontomatik". Um filtro que não deixa nada mostra "No results." com uma ligação "Clear filters".

Numa linha de banco

• "Show accounts of (bank name)": a seta antes do nome expande o banco para mostrar as suas contas. Fica desativada enquanto o banco não tiver nenhuma.
• "Add account": abre o formulário de conta para este banco.
• Editar: abre o formulário do banco com os valores atuais.
• "Hide" / "Unhide": o ícone do olho. "Hide" pede primeiro confirmação ("Hide "(bank name)"?", depois "Yes, continue") e remove o banco desta lista e dos seletores de banco; nada é eliminado, e as suas contas e o respetivo histórico ficam como estão. "Unhide" repõe o banco de imediato, sem confirmação. Os bancos nunca são eliminados.

O formulário do banco

Aberto por "Add bank manually" ou Editar. O seu título é "Add bank" ou "Edit bank".

"Bank name": obrigatório.

"SWIFT number": obrigatório. Tem de ter 8 ou 11 carateres: quatro letras para o banco, duas para o país, duas letras ou dígitos para o local e, opcionalmente, mais três para a agência. Qualquer outra coisa é recusada com «Invalid SWIFT code. It must be 8 or 11 characters long and follow the standard format.»

"Add bank" (ao adicionar) ou "Save" (ao editar): guarda o banco. Uma mensagem "Success" confirma-o. Ambos os campos começam vazios, e o botão fica desativado até ambos estarem corretamente preenchidos.

Ao adicionar, o formulário oferece também "Connect automatically to Kontomatik" com um botão "Connect" (só com o módulo Transações), como atalho para o mesmo ecrã de ligação.

Numa linha de conta

As contas aparecem por baixo do seu banco depois de o expandir. As contas ocultas não são listadas aqui; gerem-se a partir da lista de contas em Transações.

• Editar: abre o formulário da conta.
• "Hide": pergunta "Hide "(account name)"?" e, em "Hide", põe a conta de lado. A conta e as suas transações deixam de ser mostradas, nada é eliminado, e pode ser mostrada de novo mais tarde a partir da lista de contas em Transações.
• "Delete" (só administradores): abre «Permanently delete "(account name)"?». Eliminar remove a conta, todas as suas transações e os seus ficheiros de extrato guardados, e não pode ser desfeito. Escreva o nome da conta em «Type "(account name)" to confirm» para ativar "Delete account permanently"; "Cancel" fecha a caixa de diálogo. A caixa de diálogo sugere ocultar a conta em vez disso. O Flowtly recusa eliminar uma conta para a qual faturas ou outros registos ainda apontam, e a caixa de diálogo indica então o que a impede.

A coluna "Bank account number" mostra o código da moeda em maiúsculas, depois grupos mascarados e os últimos quatro dígitos do número. Uma conta de caixa mostra um distintivo "Cash operations" e uma conta Stripe mostra "Stripe"; uma conta sem número mostra um traço.

O formulário da conta

Aberto por "Add account" ou pelo Editar de uma conta. O seu título é «Create new account for (bank name)» ao adicionar e "Edit account" ao editar.

"Account name": obrigatório, pelo menos dois carateres.

"Currency": obrigatório. As opções são os códigos do ecrã Moedas. Não pode ser alterada depois de a conta existir.

"Type": obrigatório, com as opções "Regular", "VAT Account", "Cash" e "Manual". Uma conta Stripe criada pela sincronização Stripe mostra aqui "Stripe". Não pode ser alterado depois de a conta existir. As contas "Cash" e "Manual" guardam transações que introduz à mão e não precisam de número nem de prefixo; todos os outros tipos precisam de ambos.

"Prefix": dois carateres, normalmente o código do país do número, como PL. Escrever duas letras que correspondem a um código de moeda, por exemplo PL para o zloty polaco, seleciona essa moeda por si.

"Account number": obrigatório para todos os tipos exceto "Cash" e "Manual". Os espaços e os hífenes são removidos ao guardar, e um código de país escrito no início que repete o prefixo é descartado, pelo que pode colar um IBAN completo. Um número de conta só pode pertencer a uma conta da organização, incluindo as contas ocultas.

"Set as default account": marca a conta como aquela a que o Flowtly recorre quando nenhuma é escolhida. Desligado por predefinição. Uma conta oculta não pode ser a predefinida.

"Hide in transactions": oculta a conta. Desligado por predefinição.

"Create" (ao adicionar) ou "Save" (ao editar): guarda a conta.

Exemplos de utilização

• Um contabilista acrescenta um banco pelo nome e número SWIFT e depois acrescenta uma conta por moeda por baixo dele.
• Um administrador cola um IBAN completo em "Account number" com o prefixo PL, e o número é guardado sem o código do país.
• Um gestor financeiro oculta uma conta encerrada, mantendo o seu histórico, em vez de a eliminar.
• Um gestor bancário vê "Bank connection needs reconnecting" e usa "Reconnect the bank" para restaurar o feed.