Прив'язування банківських транзакцій до бюджетів — це спосіб перетворити сирий грошовий потік на дієві інсайти. Цей посібник покаже, як імпортувати транзакції у Flowtly та призначати їх правильним статтям бюджету, щоб витрати залишалися під контролем.
Що ви зробите
- Відкриєте Transactions і підключите банківський рахунок
- Переглянете вхідні транзакції
- Прив'яжете транзакції до свого бюджету
Крок 1: Відкрийте Transactions
З бічної панелі розгорніть Finance & Business і натисніть Transactions. Тут Flowtly агрегує всю банківську активність із ваших підключених рахунків.
Якщо ви починаєте з нуля, список буде порожнім із повідомленням "No added accounts yet". Натисніть Add account у верхньому правому куті, щоб підключити банківський канал, або скористайтеся кнопкою Choose files для імпорту виписки CSV/MT940.
Порада: Підключення живого банківського каналу — найнадійніший підхід: транзакції з'являються автоматично та залишаються синхронізованими з вашими рахунками. CSV-імпорти добре працюють для історичних даних або банків без прямої інтеграції.
Крок 2: Перегляньте та категоризуйте транзакції
Щойно транзакції імпортовано, кожен рядок показує банк, позицію, валюту, тип та номер банківського рахунку. Натисніть на будь-яку транзакцію, щоб побачити більше деталей і призначити її категорії або бюджету.
Flowtly пропонує категорії на основі опису транзакції, але ви можете перевизначати їх для окремих транзакцій або налаштовувати правила автоматичного призначення регулярних платежів (наприклад, ваші SaaS-підписки завжди призначаються до витрат "Software").
Крок 3: Прив'яжіть транзакції до бюджету
Відкрийте секцію Budget (Finance & Business → Budget) — ви побачите, що кожна стаття бюджету тепер має перегляд "Linked transactions". Натисніть на статтю, щоб побачити, які транзакції її наповнюють.
Прив'язані суми підсумовуються у групі бюджету, тож ви отримуєте порівняння планових і фактичних витрат у реальному часі. Якщо транзакцію неправильно категоризовано, відредагуйте її з будь-якого боку — transactions чи budget — і прив'язка оновиться миттєво.
Важливо: Переглядайте непризначені транзакції щотижня. Якщо їх накопичиться забагато, звітність бюджету перестає бути надійною.
Готово
Тепер у вас є банківські транзакції, що надходять у Flowtly та прив'язані до статей бюджету. Ваші дашборди бюджету відображають реальні витрати, і ви можете виявляти перевитрати до того, як вони накопичаться. Для глибшого контролю налаштуйте правила автокатегоризації та переглядайте їх щомісяця.
