At koble banktransaktioner til budgetter er den måde, du omsætter råt pengeflow til handlingsorienteret indsigt. Denne vejledning viser dig, hvordan du importerer transaktioner i Flowtly og tildeler dem til de rigtige budgetlinjer, så forbruget holdes på sporet.
Hvad du vil gøre
- Åbn Transaktioner og tilslut en bankkonto
- Gennemgå indgående transaktioner
- Knyt transaktioner til dit budget
Trin 1: Åbn Transaktioner
Udvid Økonomi og Forretning fra sidebjælken og klik på Transaktioner. Her samler Flowtly al bankaktivitet fra dine tilsluttede konti.
Hvis du starter fra bunden, er listen tom med meddelelsen "Ingen tilføjede konti endnu". Klik på Tilføj konto øverst til højre for at tilslutte et bankfeed, eller brug knappen Vælg filer til at importere en CSV/MT940-opgørelse.
Tip: Tilslutning af et live bankfeed er den mest pålidelige tilgang — transaktioner vises automatisk og holdes synkroniserede med dine konti. CSV-import fungerer godt for historiske data eller banker uden direkte integration.
Trin 2: Gennemgå og kategoriser transaktioner
Når transaktioner er importeret, viser hver række banken, posten, valutaen, typen og bankkontonummeret. Klik på en transaktion for at se flere detaljer og tildele den til en kategori eller et budget.
Flowtly foreslår kategorier baseret på transaktionsbeskrivelsen, men du kan tilsidesætte dem pr. transaktion eller oprette regler for automatisk tildeling af tilbagevendende betalinger (f.eks. at dine SaaS-abonnementer altid tilknyttes "Software"-udgifter).
Trin 3: Knyt transaktioner til dit budget
Åbn sektionen Budget (Økonomi og Forretning → Budget), og du vil se, at hver budgetlinjepost nu har en visning af "Koblede transaktioner". Klik på en linje for at se, hvilke transaktioner der indgår i den.
De koblede beløb samles i budgetgruppen, så du får en realtidssammenligning af planlagt vs. faktisk forbrug. Hvis en transaktion er fejlkategoriseret, kan du redigere den fra begge sider — transaktioner eller budget — og koblingen opdateres straks.
Vigtigt: Gennemgå ikke-tildelte transaktioner ugentligt. Hvis der akkumuleres for mange, holder budgetrapporteringen op med at være pålidelig.
Du er færdig
Du har nu banktransaktioner, der strømmer ind i Flowtly og er koblet til budgetlinjeposter. Dine budgetdashboards afspejler det faktiske forbrug, og du kan opdage overskridelser, inden de vokser sig store. For dybere kontrol kan du opsætte auto-kategoriseringsregler og gennemgå dem månedligt.
