Ligar o seu banco e importar transações

Antes de começar

O que precisa

• A permissão Banks manager para adicionar bancos e contas, e Transactions manager para carregar ficheiros de extrato.
• O nome e o código SWIFT do seu banco, bem como o número de conta e a moeda de cada conta.
• Acesso ao seu homebanking, para aprovar a ligação à Kontomatik ou para exportar um extrato MT940.

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   Abrir a página Banks

   Vá a Settings → Finance & Business → Banks. A página Banks lista todos os bancos, com as respetivas contas por baixo. Num espaço de trabalho novo, indica No bank has been added yet e oferece dois botões: Add bank manually e Connect to Kontomatik. Escolha a ligação se quiser que as transações cheguem automaticamente, ou adicione o banco manualmente se for carregar ficheiros de extrato.

   Dicas

   • A página Banks exige a permissão Banks manager. Sem ela, o mosaico Banks não aparece em Settings.
   • Connect to Kontomatik só aparece quando as transações estão ativadas para a sua organização. Se vir apenas Add bank manually, use a via do ficheiro de extrato deste tutorial.

   • Abrir Banks
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   Ligar o seu banco através da Kontomatik

   Clique em Connect to Kontomatik. Abre-se a página Connect accounts with Kontomatik, com a janela da própria Kontomatik ao lado da descrição. Escolha o seu banco nessa janela e, depois, inicie sessão e aprove o acesso da forma que o seu banco pedir. Quando terminar, o Flowtly guarda a ligação e pede as suas transações dos últimos três meses.

   Dicas

   • Logo após a ligação, o estado indica Saved, not yet verified. É normal. Não é necessário ligar novamente.
   • A janela da Kontomatik abre no idioma que utiliza no Flowtly.
   • Se, mais tarde, o estado indicar Bank connection needs reconnecting, clique em Reconnect the bank e aprove novamente o acesso.

   • Connect to Kontomatik
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   Ou adicionar o banco manualmente

   Se for importar ficheiros de extrato, clique em Add bank manually. No diálogo Add bank, introduza o Bank name e o SWIFT number e, depois, clique em Add bank. O banco aparece na lista. Ainda não tem transações, porque as transações pertencem a uma conta.

   Dicas

   • O código SWIFT tem de ter 8 ou 11 caracteres. O Flowtly avisa no campo quando não tem.
   • O mesmo diálogo tem um botão Connect. Leva-o para Connect to Kontomatik se mudar de ideias.
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   Adicionar a conta bancária

   Na linha do banco, clique em Add account. Abre-se o diálogo Create new account for com o nome do banco. Introduza o Account name e, depois, escolha a Currency e o Type: Regular, VAT Account, Cash ou Manual. Para Regular e VAT Account, preencha o Prefix e o Account number. As contas Cash e Manual não precisam de nenhum dos dois. Marque Set as default account se esta for a sua conta principal e clique em Create.

   Dicas

   • Currency e Type não podem ser alterados depois de a conta ser guardada. Verifique ambos antes de clicar em Create.
   • O Prefix tem dois caracteres. Quando correspondem a um código de moeda, o Flowtly preenche a Currency por si, por exemplo PL preenche PLN.
   • Também pode clicar em Add account na página Transactions. Esse diálogo acrescenta um campo Bank onde escolhe o banco.
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   Carregar um ficheiro de extrato bancário

   Vá a Finance & Business → Banking & contracts → Transactions. No cabeçalho da página, clique em Choose file e escolha o extrato MT940 que exportou do seu homebanking. O Flowtly aceita ficheiros .sta, .txt, .mt940 e .940, e pode selecionar vários de uma vez. Clique em Upload. Uma mensagem indica quantas transações foram importadas e quantas já estavam no sistema.

   Dicas

   • Não há uma conta a escolher no carregamento, por isso adicione cada conta para onde importa, com o respetivo Account number, antes de carregar os seus extratos.
   • Carregar um extrato que se sobrepõe a um anterior é seguro. As transações que já estão no sistema não são adicionadas novamente.
   • Após o carregamento, o Flowtly continua a associar contrapartes e documentos em segundo plano. Uma nota junto ao botão é mostrada enquanto isso decorre.

   • Abrir Transactions
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   Abrir a conta e ver as suas transações

   A página Transactions lista as suas contas com Bank, Name, Type e Bank account number. Clique na linha de uma conta para abrir a respetiva lista de transações. O título da página passa a ser o nome da conta e as transações importadas estão na lista. Para um banco ligado através da Kontomatik, clique em Pull latest data para obter novas transações sem esperar.

   Dicas

   • Se um aviso indicar Unregistered own account found, as suas transações mencionam uma conta sua que o Flowtly não conhece. Clique em Register para a adicionar com o número já preenchido, ou em Not our account para ignorar o aviso.
   • Passe o cursor sobre Pull latest data na página de uma conta para ver quando os dados foram atualizados pela última vez.