Configuração de orçamento
Para configurar um orçamento, comece por clicar no item Orçamento no menu principal. No canto superior direito da vista, verá o botão Adicionar, que oferece duas opções: Adicionar um Orçamento ou Adicionar um Grupo de orçamentos.
Se selecionar a opção Grupo de orçamentos, aparecerá uma janela modal onde pode introduzir o nome do grupo de orçamentos. Após guardar, o novo grupo de orçamentos aparecerá na vista principal de orçamentos, listado após todos os orçamentos não agrupados.
Após criar um grupo de orçamentos, pode adicionar orçamentos de duas formas:
Criar um novo orçamento dentro do grupo: Clique no botão Adicionar novo orçamento localizado junto ao grupo de orçamentos. Abrirá uma janela modal que permite configurar o novo orçamento.
Associar um orçamento existente ao grupo: Abra o orçamento específico clicando no seu mosaico e, em seguida, selecione Editar orçamento no canto superior direito da página. Na janela modal apresentada, escolha o grupo de orçamentos desejado no menu suspenso e guarde as alterações. Adicionalmente, pode renomear um grupo de orçamentos ou eliminá-lo completamente utilizando os botões correspondentes na interface.
Se selecionar a opção Orçamento após clicar no botão Adicionar, a janela modal abrirá com os seguintes campos:
Nome;
Categoria de orçamento [opcional];
Tipo de orçamento: Comum (todos os participantes utilizam um conjunto de orçamento comum), Individual (cada participante tem o seu próprio conjunto de orçamento que utiliza de forma independente).
Após clicar no botão "Guardar", será redirecionado para a página deste orçamento. Para o tipo de orçamento Comum estão presentes 2 separadores: Resumo do Orçamento e Custos. O separador Resumo do Orçamento está dividido em duas secções: um gráfico e uma lista detalhada de custos com um diagrama circular, que representará visualmente todos os custos, mostrando o montante total utilizado no orçamento. Nesta vista, pode planear e gerir o seu orçamento clicando no botão dedicado "Planear o seu orçamento".
Planeamento de Orçamento
O planeamento de orçamento no Flowtly é mensal e sem prazo definido. Escolhe um ano, seleciona um mês de início se desejar e define o montante para qualquer mês. Não há data de fim — os valores e as regras continuam para meses e anos futuros até os alterar. O planeamento não é obrigatório para utilizar os Orçamentos.
O planeador mostra um ano de cada vez por conveniência. Utilize o seletor de ano para alternar o que está a visualizar; isto não limita o período do orçamento. Clique em qualquer barra de mês para abrir o editor de meses. O Total do orçamento no canto superior direito reflete a soma do ano atualmente visível, e guardar atualiza o gráfico imediatamente. Pode regressar em qualquer momento e ajustar os meses novamente.
No editor de meses, introduz um Montante base para esse mês. Se o mês anterior já tiver um valor, este aparece como padrão. Opcionalmente, pode aplicar Crescimento exponencial (%) para compor um aumento percentual mês a mês a partir deste ponto, Crescimento linear (moeda) para adicionar um montante fixo em cada mês, ou Crescimento por unidade (moeda) quando o seu orçamento depende de unidades. Deixar os campos de crescimento vazios mantém o mesmo valor para os meses seguintes.
Quando define uma base ou uma regra de crescimento num mês, esta torna-se o ponto de partida para todos os meses subsequentes e é transportada automaticamente para os anos seguintes. Editar qualquer mês posterior estabelece um novo ponto de partida a partir daí. Limpar os campos de crescimento num mês posterior interrompe os aumentos automáticos a partir desse ponto; os valores existentes permanecem como definidos. Os meses anteriores ao mês de início escolhido podem ficar a zero se não forem necessários.
Guarde as alterações e navegue entre anos para rever como as regras atuais se estendem para o futuro.
É importante notar que o planeamento de orçamento não é obrigatório para começar a utilizar o orçamento. Pode associar custos ou faturas a um orçamento diretamente, mesmo que não tenha sido planeado ou configurado. Nesses casos:
- O sistema apresentará automaticamente o Resumo do Orçamento numa configuração mensal por padrão.
- A tabela de Custos também será apresentada, fornecendo uma visão geral dos custos e faturas associados.
Esta flexibilidade permite começar a acompanhar a atividade financeira imediatamente, mesmo antes de concluir o processo de configuração do orçamento.
O separador Custos apresenta uma tabela que resume todas as transações associadas ao orçamento, organizadas por meses. Cada linha representa uma transação, mostrando o custo de cada mês no período de tempo selecionado. Os custos são apresentados na moeda relevante, com células em branco a indicar a ausência de despesas nesse mês. Esta vista estruturada ajuda a analisar padrões de despesa e a gerir os orçamentos de forma eficaz.
Para o tipo de orçamento Individual, está disponível um separador adicional de Participantes, junto aos separadores Resumo do Orçamento e Custos. Este separador permite aos utilizadores gerir e visualizar os indivíduos ou entidades associados ao orçamento específico. Os participantes podem ser adicionados ou removidos conforme necessário, garantindo visibilidade clara sobre quem está envolvido na alocação e gestão do orçamento.
Exemplos de utilização
- Gerir despesas departamentais mensais recorrentes com crescimento projetado.
- Acompanhar orçamentos de projetos individuais para diferentes equipas ou clientes.
- Alocar e monitorizar limites de despesa pessoal para múltiplos participantes dentro de um orçamento maior.
- Configurar planos de despesa flexíveis que se ajustam com base em unidades ou incrementos fixos.