Грошовий потік
ЗагальнеРух коштів у бізнес та з бізнесу через операційну, інвестиційну й фінансову діяльність. Позитивний грошовий потік означає, що компанія генерує більше коштів, ніж витрачає, що є критично важливим для виконання зобов'язань і фінансування зростання.
Чому це важливо
Прибуток і гроші — не одне й те саме: компанія може бути прибутковою й водночас залишитися без коштів, бо клієнти платять через 60 днів, а зарплату треба виплачувати щомісяця. Відстеження й прогнозування грошового потоку не дає сервісній компанії, що зростає, фінансувати строки оплати клієнтів із власної кишені.
Формула
Чистий грошовий потік = надходження коштів − виплати коштів, за період
Приклад розрахунку
У травні компанія отримує від клієнтів 210 000 € і сплачує 150 000 € зарплат, 30 000 € за оренду й програмне забезпечення та 45 000 € ПДВ. Чистий грошовий потік становить 210 000 − 225 000 = −15 000 €, хоча в травні компанія виставила рахунків на 240 000 € і місяць був прибутковим.
Пов’язані терміни
У Flowtly
У базі знань
Перегляньте це наживо у Flowtly
Flowtly об’єднує фінанси, проєкти та команду в одному місці — з даними в реальному часі замість таблиць.